18日,招商银行在上海举办“共建能力·共创价值·共赢未来——2024财富合作伙伴论坛”,超80家基金、理财、保险、私募机构参会,共话大财富管理高质量发展新征程。
招商银行行长王良在论坛致辞时表示,财富资管机构作为金融机构的重要组成部分,助力金融强国建设义不容辞,只有商行、投行、财富资管等各类金融机构良性互动、协同发展,才能构成强大的金融机构体系。招行愿与所有合作伙伴相互支持、携手并进,共同推动大财富管理高质量发展。
招商银行2024财富合作伙伴论坛”现场
据介绍,当前,招行服务零售客户超2亿户,其中个人财富客户超5000万,零售管理客户总资产突破14万亿元,与157家合作机构开展财富开放平台深度合作,代销公募基金和理财规模均位居行业前列,其中零售代销理财规模已突破3.8万亿元。
此外,为推进财富普惠,招行在会上宣布,将实施零售代销公募基金买入费率全面一折起的优惠政策,积极促进财富与资产管理市场健康发展,惠及百姓民生。
重视财富管理和资产管理业务,招行着力提升大财富管理“四大能力”。推动“以产品为中心”的销售模式向“以客户为中心”的资产配置模式转型,不断升级“TREE资产配置服务体系”,提升客户需求匹配精准度,形成以资产配置与持续再平衡检视为核心的服务范式,助力客户穿越周期;强化策略驱动,构建“投研—策略—产品—客户”的新模式,不断丰富产品货架,满足客户多元配置需求;通过“多宝理财”等用户产品创新、24小时理财、24小时购买实物金等功能优化,不断提升客户投资体验。
“人+数字化”服务方面,打造数字化、集约化的客户经营体系,构建并不断优化线上线下全渠道服务协同体系、千人千面的智能化识别与策略触达体系,持续拓展客户服务的广度和深度;积极探索大语言模型等前沿技术,推出全新智能财富助理“小招”,进一步提升招行财富管理的智能化、专业化服务水平。
风险管理方面,在机构端,持续优化合作机构管理流程和分层管理机制,加强合作机构全生命周期的风险管理;在产品端,优化产品在投前、投中、投后等全生命周期各个节点的风险管理措施,以“投后管理”回哺和指引“投前创设”工作。
生态圈共荣共生方面,招行与合作伙伴携手同行,从“渠道共享、产品代销”“信息共享、共同陪伴”向更深层次的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”跃迁。当前,已有157家机构入驻“招财号”财富开放平台,累计服务客户达1.64亿人次。招行将持续升级财富开放平台,以数据为核心生产要素,以科技为核心生产工具,通过“组件化、接口化、标准化”的方式,输出招行的产品、系统、服务能力,助力合作机构提升运营效率、及时迭代运营策略;搭建财富产品协同平台,联合资管机构以“1+N”的方式为客户提供收益与风险的更优解。
王良认为,走大财富管理高质量发展之路既要遵循现代金融发展的客观规律,又要符合中国特色金融发展的实际,需要集众人之智、聚八方之力。
为共同推动大财富管理高质量发展,王良提出五大倡议,即坚持客户至上,持续为客户创造价值;坚持专业致胜,持续提升专业服务能力;坚持创新驱动,持续提升服务质效;坚持风险为本,持续筑牢安全保障;坚持合作共赢,持续共建大财富管理生态圈。(高志苗)
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